LA GESTIÓN DEL RIESGO, ESENCIAL PARA EL ÉXITO EN EL TRADING
En primer lugar, es importante mencionar que la gestión del riesgo es uno de los
tres pilares para el éxito en tu carrera como trader. Cada pilar es como si fueran
una pata de un trípode, no puedes tener solo dos, porque se caería; es necesario
trabajar en los tres.
Los pilares son: técnica, gestión del riesgo y psicotrading. En este blog,
hablaremos de la gestión y vamos a comenzar con su definición.
¿Qué es la gestión del riesgo?
Es un conjunto de estrategias y prácticas diseñadas para minimizar las pérdidas y proteger el capital de un trader en el mercado. Se trata de evaluar y controlar los riesgos asociados con tus operaciones.
Cuando se tiene una buena gestión de riesgo, aún perdiendo más operaciones de las que se ganan, puedes salir en positivo. Por ejemplo, si se arriesga el 1% del capital en una operación y se busca una relación de riesgo-beneficio de 1:3 (es decir, se arriesga el 1% para conseguir 3 veces más), incluso perdiendo 7 operaciones de 10, saldrías con un 2% en positivo.
Si un trader tuviera un 30% de efectividad en sus análisis y operaciones siguiendo la regla del riesgo-beneficio buscando un 1:3, siempre saldrá en positivo. La gestión del riesgo es cuestión de números, tú decides qué porcentaje estás dispuesto a arriesgar por cada operación, pero como recomendación, si eres principiante, no sería muy bueno arriesgar más del 1% por operación. La razón es porque, si arriesgas menos porcentaje por operación, tienes más oportunidades para conseguir una rentabilidad.
Por ejemplo:
Si decides arriesgar el 2% por trade, solo tienes 50 oportunidades para operar.
Si tu gestión se basa en el 1%, equivale a 100 oportunidades, y si somos un poco más conservadores, con un 0.5% por operación, podrías tener 200 oportunidades.
Tú decides el nivel de riesgo que deseas asumir, pero recuerda que el trading no es un sprint, es un maratón; por lo tanto, si quieres conseguir ser un trader rentable, debes practicar mucho, estudiar y, por ende, necesitarás más oportunidades para conseguir salir en positivo.
Otro punto importante es el tamaño de la operación con el que se opera, no siempre se opera con el mismo volumen. Es decir, habrá ocasiones en las que puedes aumentar el tamaño de la operación. Si tu Stop Loss es corto, para saber qué tamaño de operación puedes usar en un trade, debes seguir la siguiente fórmula:
Cantidad de dinero a arriesgar / Pips de Stop Loss = Lotaje.
Si tu cuenta es de $100,000 y tu gestión dice que tu riesgo por trade es del 1%, la
cantidad de dinero (dólares) a arriesgar sería $1,000. Si la zona de Stop Loss es
de 10 pips, se divide 1000/10. Nos da como resultado el loteaje, en este caso,
serán 100 lotes.
De esta manera, puedes calcular de manera sencilla el tamaño de cada operación.
La gestión de riesgo es muy importante, no debes arriesgar de más, debes
respetar tu plan de trading, porque si le fallas a tu plan de trading, es como si te
faltaras al respeto a ti mismo. Escribe tus reglas, tus parámetros y mantente al
margen.
En resumen, la gestión de riesgo en el trading es esencial para la supervivencia a largo plazo en los mercados financieros. Los traders que comprenden los riesgos y aplican estrategias efectivas de gestión tienen más posibilidades de proteger su capital y alcanzar el éxito de manera consistente.
